私たち株式会社クリエイティブは『金融商品を通して人の「今と未来を創る」』という経営理念のもと、保険代理店業を営んでいます。
今の日本では少子高齢化が進み、地方では経済活性も感じられず、老後年金問題などの様々な社会問題が浮き彫りとなっているこのような時代に、お客様が豊かな人生を送るためには、私たちが金融のプロとして専門的知識が求められる重要な業務であることを自覚し、より高度できめ細やかなサービスを提供することで、地域から必要とされる企業になる必要があると考えます。そのためにも、お客様本位の業務運営を行うことを最重要経営課題として取り組むことを宣言します。
1.お客様本位の業務運営に関する方針の策定と公表について
お客様の満足度向上に向け、お客様を第一に考えた商品・サービスを提供していくため、お客様本位の業務運営に関する宣言として以下の事項を宣言いたします。
・ホームページ及び店舗に掲載します。
・より良い業務運営を実施するために本方針を定期的に見直し、公表します。
2.お客様の最善の利益の追求
「今（もしもの時）と未来（老後資金）の安心を作り出す」ために、適切な保険選択とお客様の資産形成や資産の充実に貢献することが重要だと考えます。この理念の実現のため、高い専門性と職業倫理をもって業務を行うとともに、誠実・公正に業務を行ってまいります。
・定期的なコンプライアンス研修や商品研修を実施します。
・専門知識を取得・向上させるために、積極的な資格取得を推進しています。
・お客様の声を毎月収集し、社内会議で共有・改善を実施しています。
3.利益相反の適切な管理
手数料や担当者の主観ではなく、比較説明・推奨販売方針等の社内規程に従い、当社取引保険会社商品の中からお客様のご意向に沿った保険を提案させていただきます。また、私たちは特定の金融機関に属さないため、所属金融商品取引業者からの販売目標やノルマなどはなく、お客様のニーズにふさわしい金融商品を提案いたします。
・保険提案時に「保険IQシステム」を使用することで、募集手数料などの水準により偏ることなく、
システム化された情報を基本として募集販売プロセスを標準化しております。
・当社は保険会社と資本関係および人的関係を有する人材を要しておりません。
4.手数料の明確化
契約やサービスを受ける際に手数料や費用等については、契約締結前にわかりやすくご説明します。
・お客様にご負担いただく諸費用がある場合には、保険会社提供の重要事項説明書等を用いてわかりやすく説明します。（保険契約や維持に関する費用、解約控除費用、運用関係費用等）
5.重要な情報のわかりやすい提供
「今（もしもの時）と未来（老後資金）の安心を作り出す」ためには、安心して納得して金融商品を選ぶことが大切です。お客様が安心して納得できるよう、同じ目線で、わかりやすい言葉でよりご理解いただきやすく情報提供を行います。
※当社は商品の組成およびパッケージとしての販売・推奨等は行っておりません。
・金融商品の専門用語を使わず、お客様が理解しやすいよう言葉を言い換えて説明を行います。
・保険IQシステムを使用して一覧で比較することで、大切な情報も簡単に行えます。
・リスク性商品に関わる保険以外にも金融商品について研修を行っています。
6.お客様にふさわしいサービスの提供
常にお客様の立場に立ち、ニーズ、資産状況、生活環境等やライフプランを踏まえて、お客さまに相応しい商品やサービスの提供に努めます。
・保険クリニックのIQシステムを使うことで、よりお客様のニーズに合った商品をご提案できる
よう、取り組みを行っています。
・変額保険、外貨建保険等の市場リスクが伴う商品の提案にあたっては、お客さまの投資経験や資産状況等を確認し、商品の仕組み、リスク等について十分ご理解いただけるよう適切な説明を行います。
・ご高齢のお客さまおよび障がいをお持ちのお客さま等、特に配慮が必要な方については、商品の内容や仕組みについて誤解が生じることがないよう、それぞれのお客さまの特性に応じて合理的配慮を行い、わかりやすく丁寧に説明を行います。
7.「お客様本位の業務運営」の社員に対する適切な動機付けの枠組み
当社は、企業理念行動指針ならびにお客さま本位の業務運営方針の浸透に向け、研修や経営計画発表時において全従業員に発信し、浸透を図っています。
・固定給となっているため、金融商品の売り上げに変重しないような給与体系を整備しています。
・社員にとって働きやすい環境を整えるため、フレキシブルな勤務体系、清潔感のある職場環境
の整備に努めています。
2026年2月1日
株式会社クリエイティブ
代表取締役 福島 健作
お客様本位の業務運営のためのKPI設定について
私たち、株式会社クリエイティブは、お客様本位の業務運営を推進するにあたり、その水準および進捗度、周知度等を検証するため、下記のとおりKPIを設定し、一定期間ごとにその内容等をチェックし、改善に努めてまいります。
なお、この検証において、これらの内容が実態にそぐわないと判断された場合については、都度見直しを実施し、さらなるお客様本位の業務運営に資する内容に変更をしてまいります。
１．『資格保有状況』 2026年1月現在
・2級ファイナンシャル・プランニング技能士 ４名
・3級ファイナンシャル・プランニング技能士 １名
・損害保険トータルプランナー １名
・損害保険プランナー ５名
・証券外務員一種 ２名
・住宅ローンアドバイザー １名
２．『お客様の声の収集』2026年1月現在
苦情件数 7件（生命保険3件 損害保険4件）
内訳 契約関係 1件
保全関係 2件
事故対応 1件
その他 3件
2025年1月～2025年12月で受付したお客様の声
３．『生命保険契約継続率・損害保険契約継続率』
納得してご加入いただいた保険を長く続けていただくことは、お客様の満足の証だと考えています。当社では、生命保険は25か月継続率95％、損害保険の毎年の継続率90％を目標とします。お客様のご意向をしっかりとうかがい、わかりやすい説明でご納得いただけるご相談を心がけます。
生命保険 ２５カ月継続率 95%
損害保険 継続率 90%
